Menitipkan Uang ke Rekening Anggota Keluarga
Pelaku biasanya membagi uang hasil kejahatannya dengan cara memecah uang ke beberapa rekening. Biasanya pelaku menggunakan rekening anggota keluarga, mulai dari anak, istri, adik, dan lain-lain.
Kejahatan terendus dari rekening gendut yang dimiliki oleh anggota keluarga. Misal seorang anak SMA yang belum bekerja memiliki nominal rekening yang fantastis. Bahkan ada yang menggunakan rekening orang lain untuk mengelabui aparat.
Jual Beli Online
Pelaku juga bisa menggunakan modus jual beli online dalam transaksi pencucian uang. Mereka biasanya menjual barang yang sedang viral namun tidak ada proses pengiriman barang yang sesuai. Biasanya pembeli dan penjual sudah sama-sama tahu, sehingga tidak menimbulkan kecurigaan pada pihak lain.
Menggunakan Instrumen Lain
Zaman sekarang, pelaku pencucian uang semakin canggih dan pintar. Mereka tidak hanya menginvestasikan dana gelap tersebut ke instrumen investasi yang sudah umum. Mereka menggunakan instrumen investasi yang lebih canggih seperti crypto, bitcoin, dan lain-lain. Pastinya instrumen untuk menyimpan uang sangat jauh dari sumber asal dana.
